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O planejamento financeiro é um dos principais pilares para o sucesso do negócio. Por este motivo, é algo que precisa ser feito com extremo cuidado e capacidade estratégica.
Afinal, este planejamento vai orientar a empresa sobre quais as melhores estratégias a serem seguidas, onde será preciso investir, quais os grandes objetivos a se alcançar e como isso deve ser feito.
E para te ajudar na construção do seu planejamento financeiro empresarial, preparamos um passo a passo completo!
Aproveite o conteúdo.
- O que é planejamento financeiro?
- Qual a importância do planejamento financeiro para uma empresa?
- Quando elaborar um planejamento financeiro?
- Como fazer um planejamento financeiro empresarial?
O que é planejamento financeiro?
O planejamento financeiro, assim como o planejamento estratégico, é o processo que busca guiar a empresa para seus próximos passos na área financeira. Assim, ele determina as ações para uma melhor gestão dos recursos financeiros.
Ele surge com o objetivo de oferecer direcionamentos sobre fatores como:
- Limite de despesas;
- Metas de lucro e faturamento;
- Quitação de dívidas.
O planejamento financeiro empresarial é o caminho para que os objetivos organizacionais sejam atendidos. Assim, ele não deve ser percebido como uma solução, mas como um caminho para que o melhor resultado seja alcançado.
Qual a importância do planejamento financeiro para uma empresa?
O planejamento financeiro e orçamentário é a base para a tomada de decisão em uma empresa. Sem um planejamento adequado, não é possível realizar com segurança ações como:
- Investimentos;
- Contratação de pessoal;
- Evolução de infraestrutura;
- Expansão no mercado;
- Aquisição de tecnologias e recursos.
Dessa forma, ele serve para preparar a organização para enfrentar cenários positivos e negativos. Do mesmo modo, vem como uma forma de facilitar a criação e execução de estratégias e planos de crescimento.
Quando elaborar um planejamento financeiro?
O ideal é que a empresa já inicie suas atividades com um planejamento financeiro. No entanto, nós sabemos que nem sempre esta é uma realidade para os novos empreendimentos.
Existe o pensamento comum que os períodos de início e fim de ano são os mais adequados para o desenvolvimento. Mas é importante saber que não existe um momento perfeito para iniciar o planejamento financeiro empresarial. Se a organização ainda não elaborou, a melhor hora sempre será o agora.
Afinal, como explicamos ao longo do conteúdo, toda empresa deve estar preparada para enfrentar os mais diversos cenários. E isso só passa a ser possível quando existe um planejamento claro com planos de ação capazes de guiar a gestão pelos melhores caminhos.
Como fazer um planejamento financeiro empresarial?
Apesar de relacionado ao setor financeiro, a construção do planejamento deve contar com pessoas de setores operacionais, comercial e marketing. Afinal, os objetivos financeiros serão alcançados a partir da contribuição destas áreas.
As etapas do planejamento financeiro são semelhantes ao processo de construção de um planejamento. Assim, elas podem ser percebidas a partir de 4 fases:
- Análise do cenário atual;
- Definição dos objetivos financeiros;
- Elaboração dos planos de ação;
- Definição de ferramentas e métodos de controle.
A seguir, veja como cada etapa funciona na prática e o que você deve avaliar.
Cenário atual
O primeiro passo é fazer a análise do cenário atual. Isso porque, antes de definir onde a sua empresa deve chegar, é preciso entender qual a sua realidade, identificar suas limitações e analisar a sua capacidade de geração de resultados.
Assim, será preciso consultar os registros e histórico financeiro. Para isso, estudar ferramentas como o fluxo de caixa e balanço patrimonial é um processo essencial.
Elas irão oferecer os direcionamentos necessários para a identificação de gargalos, comportamento financeiro e períodos de aumento de despesas e receitas.
Aqui também podem ser utilizadas ferramentas estratégicas, como a análise SWOT, que realiza a análise do cenário a partir de quatro perspectivas:
- Forças;
- Fraquezas;
- Oportunidades;
- Ameaças.
Definição de objetivos financeiros
Identificando onde a empresa está, o próximo passo é definir onde ela deseja chegar. Assim, devem ser construídos os objetivos do planejamento financeiro.
A partir da matriz SWOT, a equipe do planejamento vai precisar definir quais são os principais pontos a serem desenvolvidos.
É neste momento que a equipe do planejamento deve ter definido de forma clara qual a prioridade da empresa. O ideal é focar na qualidade das metas, e não na quantidade.
E uma solução é utilizar a matriz GUT, também conhecida como matriz de priorização, que mensura a prioridade dos objetivos a partir de três fatores:
- Gravidade;
- Urgência;
- Tendência.
Após a análise, usar a metodologia SMART para a criação de metas vai ajudar a direcionar com clareza o que precisa ser alcançado e qual o prazo para este resultado.
Por exemplo, se o objetivo é aumentar o faturamento, vai ser preciso definir:
- Qual a porcentagem de aumento;
- Em quanto tempo;
- Até quando.
Assim, quanto mais clara a meta, melhor.
Planos de ação
Definidas as metas, é a hora de estruturar tudo o que vai ser executado para que o resultado seja atingido.
E é aqui que a participação dos demais setores será essencial. Afinal, se o objetivo é aumentar o faturamento, por exemplo, a equipe comercial deve estar acompanhando o planejamento para definir e contribuir com a construção dos planos.
E uma ferramenta que poderá contribuir nesta etapa é o 5W2H.
Ferramentas de acompanhamento
As ações foram definidas? Então é o momento de definir como elas serão acompanhadas!
E aqui os indicadores de desempenho financeiro serão os principais aliados no monitoramento dos resultados.
Lembrando que, assim como planos de ação foram desenvolvidos para alcançar as metas, novos planos também devem ser criados caso os resultados não sejam atingidos.
O planejamento financeiro requer experiência, estratégia e habilidade, pois é algo repleto de detalhes e particularidades. Por este motivo, se achar necessário, solicite a ajuda de um especialista na área.
Um consultor financeiro, por vivenciar esta questão diariamente e estar atualizado com as principais tendências econômicas, poderá contribuir com uma visão mais ampla do cenário econômico, bem como sugerir soluções práticas, importantes e que poderão economizar recursos para a empresa.
Além disso, ele poderá indicar os melhores investimentos em curto, médio e longo prazo para a empresa.
O planejamento financeiro não atua de forma isolada. Isso significa que, para que os seus resultados sejam efetivos, ele precisa estar conectado a outras ações e estratégias, como a gestão financeira de projetos de forma eficiente.
E para que você possa alinhar as suas ações e construir soluções que irão aumentar os resultados financeiros da sua empresa, nós preparamos um ebook completo para te ajudar na construção das melhores práticas em gestão financeira de projetos.
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